Finančný agent versus poradca

Šetrenie na dôchodok, životné poistenie, stavebné sporenie, termínovaný účet, úrazové poistenie, či sporiaci účet.... - to je len zlomok obľúbených finančných produktov, ktoré v súčasnosti nájdete na trhu. Zorientovať sa v nich? Pre človeka bez ekonomického vzdelania takmer nemožné. A práve, keď po niektorom z nich chceme siahnuť, väčšinou oslovíme odborníka - teda finančného agenta. Podľa štatistiky Národnej banky Slovenska, ktorá eviduje a vydáva licencie na finančné poradenstvo, je finančných poradcov momentálne na Slovensku v registriNaopak, finančných agentov je približne 12 tisíc. Aký je teda medzi nimi rozdiel? Finančný poradca poskytuje poradenstvo na základe nezávislých analýz a je platený klientom - teda osobou, ktorá si ho objednáva. Finančný agent podniká na základe zmluvy s finančnou inštitúciou a predmetom jeho činnosti je sprostredkovanie predaja nejakého finančného produktu. Platený je tou finančnou inštitúciou, s ktorou má uzavretú zmluvu. Podľa zákona o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve finančný poradca ani finančný agent nesmú postupovať proti finančným záujmom klienta. Realita však niekedy môže byť iná. V praxi sa totiž najčastejšie stáva, že klienti pod tlakom finančného agenta uzatvárajú zmluvy, s ktorými následne nie sú spokojní alebo že finanční agenti klientom už uzavreté zmluvy zmenia, a tí následne prídu o peniaze. Ako by mal vystupovať kvalitný finančný agent a na čo by si mal klient dať pri uzatváraní zmlúv o finančných produktoch pozor? Dušana Nuošková sa pýtala Dariny Huttovej, tajomníčky Asociácie finančných sprostredkovateľov a finančných poradcov.

Finančný agent versus poradca Máte problém s prehrávaním? Nahláste nám chybu v prehrávači.